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如今网络反诈监管越来越严 ,一些不法分子为逃避监管动起了歪心思,采取线下物流渠道等更隐蔽的方式转移赃款。近日,湖南湘潭警方查获一起新型洗钱案件 ,一名男子将万元涉诈现金藏匿于棉被中伪装邮寄时,被警方抓获 。

前段时间,湖南省湘潭市公安局雨湖分局反诈中心收到一条线索 ,辖区内某快递站出现了一个可疑包裹。民警到达现场后发现,包裹是一床被子,翻开被子 ,里面居然夹放了11000元现金。

湘潭市公安局雨湖分局鹤岭派出所民警邓为夫:当时快递寄出的信息类型就是物品运输,里面放置了一床棉被,起到了一定的掩饰作用 。但实际上涉诈资金是藏在棉被里面的 ,一般人要是不去细看打开的话 ,并不会发现这笔涉诈资金。

警方在随后的调查中发现,寄件人陈某是辖区内的一名普通群众。他起初通过网络接触到电诈分子,对方让他接收诈骗资金 ,再取现伪装后通过快递寄出 。

邓为夫:上门的时候他一开始不承认,但我们看出了他眼神有点儿躲避,感觉像是隐藏什么东西一样的。后来我们对他的信息进行核查 ,包括对手机进行核查,发现他下载了相关涉诈App,而且与对方的上线保持了长期的沟通。

也就是说 ,寄出这些快递时,陈某很清楚这些钱来路不正 。

湘潭市公安局雨湖分局反诈中心民警彭标:通过他的手机以及他的寄件流水,发现他多次同一段时间内发出不同的快递 ,快递内容主要就是现金,所以说我们马上发现这个人涉嫌洗钱跑分的活动。

所谓“洗钱跑分”,就是帮诈骗分子洗白赃款。他们通过层层周转 ,让诈骗所得资金的来源变得模糊不清 。

彭标:以往洗钱跑分的活动是通过线上进行的 ,现在随着国家对涉诈银行卡的打击力度 、监管力度不断增强,现在慢慢从线上演化成线下,进行寄现金、送黄金的方式 ,主要为了逃避公安机关的打击,增强犯罪的隐蔽性 。

湘潭市公安局雨湖分局响水派出所民警马启鹏:陈某有自己的收款码,通过这个收款码可以收到来自全国各地的涉诈资金 ,然后在当地的ATM自助柜员机中提现出来,拿到现金后,通过一系列的包装 ,包裹好之后,骗过当地的快递工作人员,将其寄出 ,交给犯罪分子。

本案中,陈某明知钱款来路不正,却为高额提成铤而走险 ,充当电诈分子洗钱链条上的帮手 ,其行为已触犯法律。

马启鹏:陈某现在所涉嫌的案名叫涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得,现在已经成为重要犯罪分子,我们即将对陈某的案件提请到检察院进行公诉 ,陈某可能面临三年以下的有期徒刑 。

误入刷单诈骗陷阱沦为电诈洗钱工具

警方在调查中发现,陈某之所以甘当洗钱工具人,是因为他急需用钱。而他急需用钱 ,是因为此前积蓄已被诈骗分子席卷一空。

前段时间,家住湖南湘潭的陈某在网上找兼职时,看到一则日结刷单返利的工作广告 。

嫌疑人陈某:他就说可以通过买货赚钱 ,之后的话就让下载浏览器里面一个软件,里有产品,我们就付款过去 ,过个一两天就可以收到这笔钱,这笔钱我们就可以提现到银行卡。刚开始是几十元 、几百元的,后面金额越来越大了 ,由于经济的压力 ,后面支付不起了,上面就显示账户已经被冻结了。

账户被“冻结”后,对方告诉陈某 ,需要完成更高级任务、投入更多钱才能解冻 。此时陈某积蓄早已被掏空,对方又向陈某提出另一种方案。

陈某:他给我介绍了一个兼职的工作,可以收钱赚10%的利润。他知道我紧缺钱 ,因为我的钱都是借的,抓住了我这个弱点 。他就介绍兼职工作给我,让我收钱给10%提成 ,一万多元能给我一千元。

马启鹏:此案特别的一点是,犯罪分子首先骗取了陈某的资金,凭这一点已经紧紧将陈某依附到他这条船上。犯罪分子给他一个所谓的出路 ,可以通过兼职把钱换回来,陈某就更加容易上当受骗,成为犯罪分子的帮凶 。

高额利润为饵新型洗钱裹挟骗局隐蔽性强

据警方介绍 ,这起案件是典型的连环式电诈新套路 ,也是目前高发的新型洗钱裹挟骗局,全程分为两个阶段,隐蔽性极强 。

首先 ,诈骗分子通过短视频平台发布“日结兼职、刷单返利 、轻松赚钱 ”的虚假广告,吸引急需赚钱、有兼职需求的网民。初期以小额刷单、快速返利获取受害人信任,让受害人尝到甜头。随后逐步加大充值订单金额 ,当受害人投入大额资金后,平台以“任务未完成 、系统故障 、账户冻结 ”等虚假理由,拒绝返还本金和返利 ,并诱导受害人继续追加投入解冻,最终彻底掏空受害人积蓄,甚至诱导受害人借贷投入 。

在受害人资金被套、负债累累、急需回款时 ,诈骗分子精准抓住受害人缺钱 、急于回本的心理弱点,抛出“代收资金、高额提成”的所谓兼职渠道。以高额利润为诱饵,诱导受害人帮忙接收全国涉诈资金、ATM取现 ,再通过棉被包裹等多种形式 ,伪装成普通快递的线下方式转移赃款。利用受害人“负债心切 、侥幸牟利”的心理,将原本的诈骗受害者,裹挟成为电诈链条中的洗钱工具人 。

马启鹏:我们提醒广大群众 ,当遇到高薪求职、高薪就业等特殊字眼时,一定要提高警惕。当遇到要求你购买商品能赚取高额利息时,更加要意识到这就是刷单返利。

警方提醒 ,一旦发现自己遭遇电信诈骗,切勿抱有侥幸心理、妄图回本翻本,更不要被不法分子裹挟参与洗钱跑分 、转运赃款等违法活动 ,应第一时间保存证据、报警求助 。

来源:央视新闻客户端【